Page 42 - 中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版）

（一）未根据个人客户身份识别、开户行为、账户交易

等风险特征情况，对个人账户实施分类分级管理，采取适当

控制措施的。

（二）其他违反个人账户管理规定的行为。

第七十七条 违反个人账户管理规定，有下列情形之一

的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重

的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。

（一）未按规定落实个人存款账户实名制的。

（二）其他严重违反账户管理规定的行为。

第七十八条 违反柜面业务规定，有下列情形之一的，

给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严

重或后果严重的，给予警告至降级处分：

（一）柜员与客户发生纠纷造成不良影响的。

（二）柜员在营业时间擅自离岗的。

（三）未经批准在非营业时间办理业务的。

（四）离柜系统工号未签退，未将现金、业务用章（含

假币印章）、重要空白单证、个人名章等妥善保管的。

（五）办理存款继承业务时，提取申请人未提供办理所

需规定材料或相关部门（司法部门、公证机构）出具的继承

权证明书，规定材料不完整、不合规或有关证明书记载信息

有误，符合条件的继承人未到场或公证书显示的继承人未全

部到场办理相关手续且未提供代理授权书的。

（六）未按规定审核对账回执的。

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