Page 44 - 中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版）

重或后果严重的，给予警告至降级处分：

（一）伪造交易信息，未造成不良后果的。

（二）上级机构未对营业主管/综合柜员工作情况进行

考核和评价的。

（三）客户陪同人员代替客户签字或者设置密码，柜员

应制止未制止的。

（四）其他违反柜面运营管理规定的行为。

第八十一条 违反柜面运营管理规定，有下列情形之一

的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重

的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同：

（一）未拒绝不合规交易，造成不良后果的。

（二）对经审查的交易，应发现但未发现不合规，造成

不良后果的。

（三）伪造交易信息，造成不良后果的。

（四）未按业务制度规定核实客户身份信息及业务真实

性，造成不良后果的。

（五）未及时制止或上报违规行为并造成不良后果的。

（六）未按规定对业务进行授权，造成不良后果的。

第八十二条 违反网点管理规定，有下列情形之一的，

给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严

重或后果严重的，给予警告至降级处分：

（一）网点管理人员未按规定频次进行检查或检查记录

不真实、弄虚作假的。

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