Page 32 - 中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版）

（三）未按规定提供需客户签字留存的人民币理财产品

说明书、个人理财产品协议书、风险揭示书、保险投保提示

书等文件的。

（四）代替客户在单证上抄录有关声明的。

（五）无正当理由拒绝、延迟办理客户签约开户及其他

交易，或擅自停止办理基金份额发售或拒绝投资人的申购、

赎回的。

（六）对仍持有未到期国债份额的个人结算账户进行强

制销户的。

（七）按相关规定对销售过程同步录音录像，但录音录

像资料无法完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息

提示、消费者确认和反馈等重点销售环节或录音录像保留时

限不符合监管要求的。

（八）故意将客户带至双录监控区域外销售产品的。

（九）在自助终端等电子设备上违规代客操作购买产品

的。

（十）通过电视、报刊、广播及其他公共媒体推广私募

资产管理计划，通过虚假宣传等不正当手段营销宣传资产管

理计划的。

（十一）允许保险公司人员在营业机构向客户宣传和销

售保险产品的。

（十二）违规向客户承诺保本、保收益或承担损失，或

向客户误导性描述产品收益率的。

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