Page 29 - 中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版）

实性凭证仍为其办理业务的。

（六）单笔或当日累计超过等值 1 万美元（不含）的现

金存款，客户未提供本人有效实名证件、经海关签章的《中

华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款

银行外币现钞提取单据仍为其办理业务的。

（七）单笔或当日累计超过等值 1 万美元（不含）的现

金取款，客户未提供本人有效实名证件、经外管局签章的《提

取外币现钞备案表》仍为其办理业务的。

（八）违规办理用于境外买房、证券投资、购买人寿保

险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目下国际

汇款及结售汇业务的。

（九）其他违反个人外汇业务规定的行为。

第五十五条 违反个人外汇业务规定，有下列情形之一

的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重

的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同：

（一）刻意拆分办理大额国际汇款、结售汇交易的。

（二）未经上级机构批准超权限办理或擅自停办外汇业

务的。

第五十六条 违反理财 POS 相关业务规定，有下列情形

之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，

情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：

（一）未对操作理财 POS 的网点人员进行备案的。

（二）未对使用、交接情况进行登记的。

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