Page 28 - 中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版）

（八）汇款取消或入账汇款冲正后，款项未及时退还客

户的。

第五十三条 违反借记卡业务规定，有下列情形之一的，

给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严

重或后果严重的，给予警告至降级处分：

（一）未按规定对异常交易的银行卡、账户采取措施的。

（二）代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填

写、更改、不实勾选的。

（三）其他违反借记卡业务规定的行为。

第五十四条 违反个人外汇业务规定，有下列情形之一

的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情

节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：

（一）个人外汇业务未按监管机构要求进行业务报备

的。

（二）境外个人购汇未逐笔提供购汇人民币资金来源证

明材料（含税务凭证）原件或复印件仍为其办理业务的。

（三）客户未按规定提供代理人与被代理人双方身份信

息等资料或提供明显虚假身份信息资料仍为其办理业务的。

（四）办理不占用便利化年度额度（等值 5 万美元）的

结售汇业务，客户未按规定提供证明材料仍为其办理业务

的。

（五）外币储蓄账户内外币资金汇出境外当日累计超出

5 万美元（不含），客户未提供经常项目项下有交易额的真

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