Page 34 - 中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版）

进行产品营销推介的。

（二）未按规定对客户进行风险承受能力测试或代客

户进行风险承受能力测试的。

（三）未按规定收取基金、保险销售费用的。

（四）未按规定签署协议或越权签署协议办理业务的。

（五）未按规定为客户办理相关产品非交易过户的，包

括但不限于法院扣划、抵债、赠予、遗产继承等的。

（六）未按规定入库、发放、使用、作废“储蓄国债（凭

证式）收款凭证”等有关凭证的。

（七）未按规定对自有理财产品、个人结构性存款产

品、代销产品等相关产品销售过程同步录音录像的。

（八）代替客户在投保单、投保提示书、产品认购协议、

个人理财业务申请表、风险揭示书、产品认购协议、客户风

险评估问卷、投资者告知书、投资者风险匹配告知书、投资

者确认函、储蓄国债（电子式）认购确认书、产品购买协议、

黄金积存业务服务协议或电子签名约定书等相关单证上签

字的。

（九）向客户推介非法交易所、交易中心等交易平台

的。

（十）阻扰客户履行如实告知义务或隐瞒责任免除、退

保损失和犹豫期撤单权利等信息的。

（十一）违规收取外部机构任何形式的补贴、奖励或佣

金的。

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